インデックス投資を噛み砕いて説明します

どうも、ホク太です。「資産運用」や「投資」などと調べると、よく「インデックス投資」という言葉がヒットすると思います。

この記事は、ある意味「インデックス投資をどれだけ噛み砕いて説明できるか」という挑戦がしたいが為に書いた記事です。

インデックス投資＝「インデックスファンド」への投資

一般的には、「インデックスファンド」に「投資」をすることをインデックス投資と呼びます。

ちなみに「投資」とは、「利益を見込んで、その対象にお金を出すこと」です。株や債券、不動産を買うイメージが強いと思います。

インデックスファンド＝「市場全体の景気」の良し悪しとリンクする商品

「インデックス」を柔らかめに説明すると、「景気の良い・悪いなどの目安になる、ひとつの値（指数）」です。インデックスにも、色んなジャンルがあります（株、債券、不動産関係など）。

そのジャンルの中でも、メジャーなのは、株式市場に関係する値です。

ざっくり言うと、景気が良いと、この値も上昇します。また、数十年とか数百年という長～い目でみると、値は右肩上がりの傾向になります。（日経平均も、1949年の開始時～現在までに、値が100倍以上になっています）

 

堅めのニュースで聞くことがある「日経平均株価」や「ダウ平均株価」もインデックスのひとつです。

「ファンド（投資信託）」＝「投資したい人達からお金を集めて、お金のプロが代表して株などを買い、面倒をみて、もし儲けたら、儲けをみんなに分配するよ、という金融商品」です。

これで材料はそろいました。「インデックス」の「ファンド」だから…

繰り返しになりますが、長い目で見るとインデックスは右肩上がりを続けてきました。この値上がりが今後も続くことを期待して、インデックスファンドに投資しているわけです。

2つの有名なインデックス（＝指数）

株価に関する、有名なインデックスをふたつ紹介します。「S&P500」と「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」です。

「S&P500」

「アメリカを代表する約500社の株価」を元にして、アメリカ市場全体の動きを示したインデックスです。

この500社の中には、AmazonやApple、アルファベット（Googleの親会社）、マクドナルドなども含まれています。イメージが湧いたでしょうか。

「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」

これは、先進国+新興国の約50か国から構成された、世界市場全体の動きがわかるインデックスです。世界市場全体と言っても、アメリカ市場だけで6割くらいを占めていて、他の先進国が数％ずつ、みたいな割合になっています。

「インデックスファンド」じゃないファンドもある

「インデックスファンド」では無いもののひとつに、アクティブファンドがあります。

これは、お金のプロが、「インデックスに機械的に連動するだけなんて、無難でつまらないじゃん！我々が厳選した会社やら債券やらに投資して、インデックスファンドよりも多くの儲けを狙います！」という感じのファンドです。

投資のハードルが、少しでも下がったのなら幸いです

「投資は怖い」と感じている人は、そのほとんどの場合が知識不足からくる「未知なものへの恐怖心」が原因かと思います。

最近はネット上に、無料で質の高い情報がゴロゴロ転がっています（情報の取捨選択は必要ですよ）。

情報を集める時は、なるべく公的な立場にいそうな団体を情報源として下さい（例えば、銀行や証券会社のサイトに載っている情報だとしても、特定の商品やサービスに誘導するように仕向けられているかもしれません）。