この記事では、（定番かつ強力な）私の資産運用の方針、資産状況を載せています。また、インデックス投資をする人にオススメの記事を紹介しています。
どうも、ホク太です。
2023年現在、夫婦合わせて1500万円ほどの原資を投資に回せており、トータルリターンは+400~500万円あたりで推移しています。
この記事では、特に変わった投資方法を紹介している訳ではありません。私はありふれた、いわゆる「インデックス投資で長期運用を予定している人」です。
資産運用の方針
わが家の運用方針は、ざっくり言うと以下となります。
- オルカン[*1]にとにかく投資（半年分の生活費を除いて）
- 長期保有（大暴落しようとも）
- 現金が必要になったら、必要な額を売却
[*1]オルカン：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
なんだかつまらない感じですが、調べるとこれが「ほぼ最強なやり方」みたいなので、これで良しとしています（参考にしている記事を、最後に載せています）。
以前は、S&P500をメインで持っていました。でも20年、30年先の世界の状況が想像できなかったので、オルカンに乗り換えました。
トータルリターン&資産推移
まずはトータルリターンです。
2022年だけはマイナスで、その他の年は利益が出ています。長期保有を前提としているので、毎年の損益を見る意味は実は無いんですが…。黒字になった年が多いと、なんだか安心します。
続いて、資産推移です。SBI証券の方は、「My資産」のページから参照できます。
何度か元本割れしそうになりながらも、健闘しています。2022年10月に一度だけプチ暴落していますが、全体としては淡々と利益が増えています。
わが家は、積立て投資&一括投資
わが家の基本は「クレカ積み立て」です。ネット証券で積み立てれば、積立額の0.5~1％程度のポイントが貰えます。
とは言っても月15万円ずつ積み立てられる余裕は無いので、楽天の方は必要に応じて売却しています。
「インデックス長期投資のお守り」的な記事を紹介します
冒頭でも触れましたが、紹介します。（界隈では有名な記事かもしれません）↓
普通の人が資産運用で 99 点をとる方法とその考え方 – Hayato Ito氏
記事自体は2020年に書かれたものですが、随時更新されています。投資を趣味としない「普通の人」が資産運用で99点をとる方法が、理論と共に分かりやすく示されています。
広告が一切載っていない点も、好感が持てます。冒頭部分だけでも良いので、ぜひ読んでみてください！
わたしの投資歴（余談です）
投資を始めた当時は、
- 国内の個別株
- アクティブファンド
- 日経平均のブル・ベア型の投資信託
このあたりをちょこちょこ売り買いしながら遊んでいました。
半年もすると飽きてしまったので、趣味としての投資は辞めました。それからはネットを徘徊しながら堅実な運用方法を探し、最終的にはインデックス投資に落ち着きました。
